Sổ khớp · Đối soát tiền và chứng từ
Đối soát ngân hàng với đơn hàng, hoá đơn và chứng từ.
Giao dịch ngân hàng được đối chiếu hằng ngày theo mã tham chiếu, số tiền và người mua. Khoản khớp chắc chắn được ghi nhận tự động; khoản chưa chắc chắn chờ kế toán xác nhận.
Hỗ trợ nhập sao kê Excel cho ngân hàng chưa liên kết
Đối soát tiền về · sáng thứ Hai
7 giao dịch mới- CTY An Phú+VND 74.500.000Khớp hoá đơn #1042 · đúng số tiền, nội dung có mã hoá đơnĐã ghi tự động
- CTY Hoà Bình+VND 8.200.000Trả gộp đơn #1039 và #1040 · đã tách về từng đơnĐã ghi tự động
- CTY Đại Việt+VND 21.700.000Hoá đơn #1047 VND 22.200.000 · lệch VND 500.000Chờ xác nhận
- Cước vận chuyển tháng 9−VND 12.800.000Đã chi, chưa gắn hoá đơn đầu vàoThiếu chứng từ
Dữ liệu minh hoạ
Vấn đề
Sổ bán hàng và sao kê ngân hàng ghi nhận theo hai cách khác nhau.
Sổ bán hàng ghi theo đơn và khách hàng, sao kê ghi theo từng giao dịch. Đối chiếu thủ công hàng trăm dòng dễ phát sinh sai sót.
- Sao kê tách theo từng ngân hàng. Kế toán tải từng tệp và tổng hợp trên Excel.
- Nội dung chuyển khoản không thống nhất. Một số khách hàng ghi mã hoá đơn, một số để trống.
- Khoản chi thiếu chứng từ. Hoá đơn đầu vào về chậm và chỉ được bổ sung khi đến kỳ quyết toán.
Cách FinanOne hỗ trợ
Quy trình đối soát hằng ngày.
Tập trung giao dịch ngân hàng
Số dư và giao dịch của tài khoản đã liên kết được cập nhật tự động; tài khoản khác dùng sao kê Excel.
Đề xuất khớp
Hệ thống đề xuất khớp theo mã tham chiếu trong nội dung chuyển khoản, số tiền và người mua.
Theo dõi số tiền còn lại
Khoản thanh toán một phần hoặc gộp nhiều đơn được phân bổ về từng đơn; số tiền chưa thanh toán tiếp tục được theo dõi.
Nhắc bổ sung chứng từ
Hệ thống nhắc hằng ngày các giao dịch chưa có chứng từ. AI đọc chứng từ được tải lên và đề xuất giao dịch phù hợp.
Ngân hàng được hỗ trợ
Liên kết trực tiếp tài khoản Shinhan, MB, VPBank, BIDV.
Với ngân hàng khác, doanh nghiệp nhập sao kê Excel từ các ngân hàng phổ biến như Vietcombank, HDBank. Việc kết nối tuân theo thoả thuận giữa FinanOne và từng ngân hàng.
Shinhan Bank
MB Bank
VPBank
BIDV
Quyền xác nhận
Giao dịch chưa đủ căn cứ đối chiếu cần được xác nhận.
- Có thể tắt chế độ ghi nhận tự động. Doanh nghiệp có thể chọn xác nhận thủ công toàn bộ các khoản.
- Không tự quyết định khi chưa đủ căn cứ. Hai đơn trùng số tiền, khoản chuyển thiếu hoặc nội dung để trống đều được chuyển vào hàng chờ.
- Lưu căn cứ cho mỗi lần khớp. Nguồn và lý do được lưu lại để tra cứu và điều chỉnh khi cần.
Chờ xác nhận
2 khoản-
CTY Đại Việt · +VND 21.700.000Đề xuất: hoá đơn #1047
Cùng người mua; hoá đơn VND 22.200.000, chuyển thiếu VND 500.000. Nội dung: “DV TT HD1047”.
Xác nhận, theo dõi phần thiếuChọn đơn khác -
NGUYEN VAN TAM · +VND 15.000.0002 đơn cùng số tiền
Nội dung chuyển khoản để trống; đơn #1051 và #1053 đều VND 15.000.000.
Đơn #1051Đơn #1053
Dữ liệu minh hoạ
Các bước triển khai
Triển khai từ sao kê và danh sách đơn hàng hiện có.
- Kết nối nguồn tiền
Liên kết tài khoản ngân hàng hoặc nhập sao kê Excel.
- Nhập đơn hàng, hoá đơn
Dữ liệu lấy từ tệp Excel hoặc dữ liệu bán hàng trên FinanOne.
- Rà soát kết quả khớp đầu tiên
Khoản khớp chắc chắn đã được ghi nhận; các khoản còn lại nằm trong hàng chờ.
- Xuất tệp cho kế toán
Số liệu đã đối soát được xuất ra tệp để nhập vào phần mềm kế toán hiện dùng.
Kết nối ngân hàng và công nợ có từ gói Khởi đầu VND 500.000/tháng; đối soát chứng từ và hoá đơn đầu vào thuộc gói Đồng hành, báo giá riêng. Giá chưa gồm VAT. Xem bảng giá
Câu hỏi thường gặp
Câu hỏi thường gặp về đối soát
Đối soát tự động khác gì so với đối chiếu sao kê trên Excel?
Với tài khoản đã liên kết, FinanOne tự cập nhật giao dịch, kế toán không cần tải sao kê hay ghép tệp. Mỗi giao dịch được đề xuất khớp với đơn hàng, hoá đơn tương ứng; kế toán chỉ xử lý các khoản chưa chắc chắn.
Ngân hàng chưa liên kết trực tiếp thì đối soát thế nào?
Doanh nghiệp nhập sao kê Excel từ các ngân hàng phổ biến như MB, VPBank, Vietcombank, HDBank. Giao dịch được nhập cũng được đề xuất khớp như giao dịch từ tài khoản đã liên kết.
Khoản thanh toán một phần hoặc gộp nhiều đơn được xử lý thế nào?
Khoản tiền được phân bổ về từng đơn theo mã tham chiếu, số tiền và người mua. Số tiền chưa thanh toán của mỗi đơn tiếp tục được theo dõi; trường hợp chưa rõ được chuyển vào hàng chờ xác nhận.
Kế toán có điều chỉnh được kết quả khớp sai không?
Có. Mỗi lần khớp lưu lại nguồn và lý do để kế toán tra cứu và điều chỉnh. Doanh nghiệp cũng có thể tắt chế độ ghi tự động để xác nhận từng khoản.
AI xử lý chứng từ như thế nào?
AI đọc chứng từ được tải lên và gợi ý giao dịch tương ứng để kế toán xác nhận. Giao dịch còn thiếu chứng từ được theo dõi và nhắc hằng ngày.
Liên kết tài khoản ngân hàng có an toàn không?
Kết nối được thực hiện theo thoả thuận với từng ngân hàng, dữ liệu được tách riêng theo từng doanh nghiệp. Liên kết không cho phép tự chuyển tiền: lệnh chuyển cần người có quyền xác nhận bằng Smart OTP. Chi tiết xem tại Trung tâm bảo mật.
Sổ khớp
Đối soát thử trên số liệu của doanh nghiệp.
Đội ngũ FinanOne hỗ trợ đối soát thử từ sao kê ngân hàng và danh sách đơn hàng hiện có.