3 mẫu Báo cáo tài chính đơn giản giúp SMEs kiểm soát dòng tiền hiệu quả

Kiểm soát tài chính hiệu quả là chìa khóa thành công cho doanh nghiệp nhỏ và startup. Nếu bạn chưa có hệ thống kế toán chuyên nghiệp, các mẫu Báo cáo tài chính đơn giản sẽ giúp theo dõi dòng tiền, quản lý thu – chi dễ dàng hơn. Trong bài viết này, Finan sẽ giới thiệu 4 mẫu báo cáo tài chính đơn giản giúp doanh nghiệp vừa và nhỏ kiểm soát dòng tiền hiệu quả!

>> Xem thêm: 5 lý do khiến doanh nghiệp phá sản vì báo cáo tài chính yếu kém

Hiện nay, các mẫu báo cáo tài chính được thiết lập dựa trên Thông tư 200 và Thông tư 133. Cụ thể:

• Mẫu báo cáo tài chính theo Thông tư 200: Dành cho các doanh nghiệp quy mô lớn.
• Mẫu báo cáo tài chính theo Thông tư 133: Áp dụng cho doanh nghiệp vừa, nhỏ và siêu nhỏ.

Sau đây là mẫu Báo cáo tài chính theo thông tư 133, dành cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ, Startup:

1. Hệ thống báo cáo tài chính năm cho doanh nghiệp vừa và nhỏ hoạt động liên tục

Các mẫu báo cáo bắt buộc phải có

STT	Loại Báo cáo	Mẫu số
1	Báo cáo tình hình tài chính	Mẫu số B01a – DNN
2	Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh	Mẫu số B02 – DNN
3	Bản thuyết minh Báo cáo tài chính	Mẫu số B09 – DNN

Báo cáo không bắt buộc nhưng khuyến khích lập

STT	Loại Báo cáo	Mẫu số
1	Báo cáo lưu chuyển tiền tệ	Mẫu số B03 – DNN

Lưu ý: Doanh nghiệp có thể linh hoạt lựa chọn Báo cáo tình hình tài chính theo Mẫu số B01b – DNN thay vì Mẫu số B01a – DNN, tùy theo đặc điểm hoạt động và yêu cầu quản lý.

Khi nộp báo cáo tài chính cho cơ quan thuế, doanh nghiệp cần chuẩn bị thêm Bảng cân đối tài khoản theo Mẫu số F01 – DNN để đảm bảo đầy đủ thông tin theo quy định.

>> Xem thêm: Lập bảng cân đối kế toán: Hướng dẫn chi tiết và cụ thể nhất 2025

2. Hệ thống mẫu báo cáo tài chính đơn giản theo năm cho doanh nghiệp vừa và nhỏ không hoạt động liên tục

Các mẫu báo cáo bắt buộc phải có

STT	Loại Báo cáo	Mẫu số
1	Báo cáo tình hình tài chính	Mẫu số B01 – DNNKLT
2	Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh	Mẫu số B02 – DNN
3	Bản thuyết minh Báo cáo tài chính	Mẫu số B09 – DNNKLT

Báo cáo không bắt buộc nhưng khuyến khích lập

STT	Loại Báo cáo	Mẫu số
1	Báo cáo lưu chuyển tiền tệ	Mẫu số B03 – DNN

>> Xem thêm: Hướng dẫn phân tích báo cáo tài chính – Lợi nhuận, nợ, và vốn

3. Hệ thống mẫu báo cáo tài chính năm đơn giản cho các doanh nghiệp siêu nhỏ

STT	Loại Báo cáo	Mẫu số
1	Báo cáo tình hình tài chính	Mẫu số B01 – DNNKLT
2	Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh	Mẫu số B02 – DNN
3	Bản thuyết minh Báo cáo tài chính	Mẫu số B09 – DNNKLT

Ngoài ra, các doanh nghiệp vừa và nhỏ vẫn có thể lựa chọn hệ thống tài khoản kế toán theo Thông tư 200/2014/TT-BTC để lập báo cáo tài chính. Tuy nhiên cần đảm bảo thông báo với cơ quan thuế quản lý về việc áp dụng hệ thống này, đồng thời duy trì tính nhất quán trong suốt năm tài chính.

Cách sử dụng mẫu báo cáo tài chính dễ dàng trên Excel

Nếu bạn muốn sử dụng các mẫu báo cáo tài chính đơn giản nhưng hiệu quả, Excel là công cụ hữu ích. Bạn chỉ cần tải mẫu về, nhập số liệu thực tế vào các ô có sẵn, và Excel sẽ tự động tính toán. Một số mẹo khi sử dụng báo cáo tài chính trên Excel:

• Sử dụng công thức tự động để tránh sai sót khi tính toán.
• Định dạng bảng tính rõ ràng với màu sắc và bộ lọc để dễ dàng phân tích.
• Tạo biểu đồ trực quan để theo dõi xu hướng tài chính nhanh chóng.
• Sao lưu dữ liệu thường xuyên để tránh mất mát thông tin quan trọng.

Tuy nhiên, nếu doanh nghiệp phát triển, việc sử dụng Excel có thể trở nên phức tạp, dễ xảy ra lỗi và khó quản lý số liệu lớn. Đây là lúc bạn cần một giải pháp tài chính thông minh hơn.

>> Xem thêm: 5 Sai lầm nghiêm trọng khi dùng Excel lập báo cáo tài chính

FinanBook – Giải pháp quản lý tài chính toàn diện nhất cho chủ doanh nghiệp

Để giúp doanh nghiệp kiểm soát tài chính hiệu quả, FinanBook mang đến giải pháp tự động hóa toàn bộ quy trình quản lý tài chính, giúp doanh nghiệp nhỏ và vừa theo dõi dòng tiền chính xác, đảm bảo bảo mật dữ liệu và tối ưu chi phí vận hành.

• Quản lý dòng tiền theo thời gian thực: Hệ thống tự động ghi nhận và phân loại thu – chi, giúp doanh nghiệp luôn kiểm soát tài chính chính xác, tránh tình trạng thất thoát ngân sách hoặc sai lệch số liệu.
• Hỗ trợ lập báo cáo tài chính chi tiết, trực quan và dễ sử dụng: Hệ thống tự động tổng hợp và trình bày số liệu một cách rõ ràng, minh bạch, giúp chủ doanh nghiệp và nhà quản lý dễ dàng phân tích và đưa ra quyết định chính xác mà không cần chuyên môn kế toán sâu.
• Bảo mật tài chính an toàn tuyệt đối: Dữ liệu tài chính được lưu trữ trên nền tảng công nghệ bảo mật tiên tiến, giúp doanh nghiệp ngăn ngừa rủi ro mất mát hoặc thất thoát thông tin quan trọng.
• Giảm chi phí quản lý tài chính: Tự động hóa quy trình kế toán giúp doanh nghiệp giảm thời gian xử lý sổ sách, hạn chế sai sót, tiết kiệm chi phí nhân sự mà vẫn đảm bảo tính chính xác và tuân thủ quy định tài chính.

>> Mời bạn xem thêm:

5 sai lầm kinh điển trong báo cáo tài chính khiến doanh nghiệp “tự đào hố chôn mình”

5 mẹo giúp doanh nghiệp nhỏ lập Báo cáo tài chính chính xác & nhanh hơn 50%

5 Bước đơn giản để làm báo cáo tài chính hiệu quả cho doanh nhiệp nhỏ

5 Cách quản lý dòng tiền hiệu quả cho doanh nghiệp

7 Rủi ro khi lập báo cáo tài chính trên Excel khiến doanh nghiệp gặp khủng hoảng