FinanBook, Quản lý tài chính

Hướng dẫn xem dự báo số dư tiền mặt và cảnh báo dòng tiền

10-10-2024

Dự báo dòng tiền là việc dự đoán các luồng tiền ra và vào của một doanh nghiệp trong một khoảng thời gian nhất định. Nó giúp xác định khả năng thanh khoản và kế hoạch tài chính của doanh nghiệp. Dự báo số dư, hay số dư tài khoản, là việc dự đoán số tiền còn lại trong tài khoản sau khi đã trừ đi các khoản chi tiêu dự kiến

Hiệu quả quản lý dòng tiền không chỉ giúp cá nhân và doanh nghiệp đạt được mục tiêu tài chính mà còn giúp tối ưu hóa các nguồn lực và giảm thiểu rủi ro.

Cá nhân:

  • Xác định mục tiêu: Thiết lập các mục tiêu tài chính rõ ràng để định hướng.
  • Lên kế hoạch thu chi: Theo dõi các khoản thu nhập và chi tiêu để đảm bảo chi tiêu hợp lý.
  • Thực hiện và điều chỉnh: Liên tục đánh giá và điều chỉnh kế hoạch để phù hợp với thực tế.

Kinh doanh nhỏ:

  • Thực trạng: Hiểu rõ về tình hình tài chính hiện tại của doanh nghiệp.
  • Phân tách tài chính: Giữ riêng biệt tài chính cá nhân và doanh nghiệp để dễ quản lý.
  • Kiểm soát và đánh giá: Theo dõi kết quả kinh doanh và điều chỉnh chiến lược để cải thiện hiệu quả.

Doanh nghiệp lớn:

  • Đảm bảo thanh khoản: Duy trì mức tiền mặt cần thiết để đảm bảo hoạt động liên tục.
  • Tối ưu hóa đầu tư: Đưa ra các quyết định đầu tư thông minh để tăng trưởng tài chính.
  • Giảm thiểu rủi ro: Áp dụng các biện pháp phòng ngừa và quản lý rủi ro tài chính.

Cả ba trường hợp đều nhấn mạnh vào việc lập kế hoạch, kiểm soát và điều chỉnh liên tục, vì tài chính luôn là một lĩnh vực đầy biến động và cần sự linh hoạt.

Bài viết này sẽ giúp bạn xem dự báo số dự và cảnh báo tiền mặt trên phần mềm FinanBook.

Để xem dự báo só dư và cảnh báo tiền mặt bạn thao tác như sau:

Tại màn hình chính mục Tổng quan (1) bạn xem báo cáo dòng tiền tại mục Dự báo dòng tiền (2).

Dự báo dòng tiền sẽ theo dõi và dự báo biến động của tháng hiện tại.

1. Đánh giá chung về tính hình tài chính

Tại đây bạn có thông báo về tình hình tài chính của bạn, kết luận dự báo số dư và các vấn đề ảnh hưởng nếu có.

2. Báo cáo tổng quan

Tại mục số liệu tổng quan sẽ có các mục sau:

  • Tiền vào dự kiến(1): Là tổng số tiền dự kiến thu vào tính đến thời điểm cuối tháng hiện tại.
  • Tiền ra dự kiến(2): Là tổng số tiền dự kiến chi ra tính đến thời điểm cuối tháng hiện tại.
  • Số dư dự kiến(3): Là tổng tiền dư dự kiến sau khi đã lấy tổng thu dự kiến trừ tổng chi dự kiến tính đến thời điểm cuối tháng hiện tại.

3. Biểu đồ dự báo số dư

Tại mục biểu đồ dự báo sẽ hiện thị số dư và số dư dự kiến trong tháng như sau:

  • Đường nét liền là hiển thị số dư thực tế của các đã qua (1).
  • Đường nét đứt thể hiện dự báo số dư trong tương lai (2).
  • Bạn có thể chọn vào đường để xem số dư của ngày muốn xem (3).

Trên đây là hướng dẫn chi tiết để bạn có thể xem dự báo số dư tiền mặt và cảnh báo dòng tiền nhanh chóng và hiệu quả, bạn hãy tham khảo và ứng dụng vào doanh nghiệp của mình nhé.

Chúc bạn thao tác thành công!