6 Nguy cơ doanh nghiệp có thể phá sản nếu chỉ dùng Excel quản lý tài chính

Excel có đang kéo doanh nghiệp của bạn đến bờ vực phá sản?

Quản lý tài chính là huyết mạch của doanh nghiệp, nhưng nhiều công ty vẫn phụ thuộc vào Excel như một công cụ chính để theo dõi dòng tiền. Điều này có thể dẫn đến những hậu quả nghiêm trọng, thậm chí là phá sản nếu không được kiểm soát chặt chẽ. Dưới đây là 6 nguy cơ nghiêm trọng có thể đẩy doanh nghiệp của bạn vào tình trạng mất thanh khoản hoặc phá sản.

>>Mời bạn xem thêm: 7 Rủi ro khi lập báo cáo tài chính trên Excel khiến doanh nghiệp gặp khủng hoảng

Không theo dõi công nợ chặt chẽ, mất kiểm soát dòng tiền

“Dòng tiền là mạch sống của doanh nghiệp. Mất kiểm soát dòng tiền, doanh nghiệp có thể “chết” nhanh hơn bạn nghĩ.”

Công nợ quá hạn là một trong những nguyên nhân hàng đầu khiến doanh nghiệp mất thanh khoản. Nhiều doanh nghiệp phải đóng cửa chỉ vì không kiểm soát được công nợ, để dòng tiền bị kẹt trong những khoản phải thu quá lâu.

Excel không có tính năng tự động nhắc nhở khách hàng thanh toán, dẫn đến việc doanh nghiệp quên đòi nợ đúng hạn. Khi dòng tiền bị đình trệ, doanh nghiệp không đủ tài chính để chi trả lương, thanh toán nhà cung cấp và duy trì hoạt động.

>>> Xem thêm:

• Quản lý tài chính hiệu quả nhiều chi nhánh và ngành hàng: Bài học từ chuỗi cửa hàng Grandma Lu
• Đầu tư mở rộng kinh doanh – bao nhiêu tiền là đủ?
• Nâng cao năng lực quản trị tài chính – Tháo gỡ nút thắt để các doanh nghiệp SME thuận buồm vay vốn
• PnL là gì? Tầm quan trọng và cách tính PnL đối với doanh nghiệp

Báo cáo không nhất quán, gây khó khăn khi ra quyết định

Dữ liệu tài chính là nền tảng để đưa ra các quyết định chiến lược, nhưng Excel dễ tạo ra báo cáo không đồng nhất do nhập liệu thủ công, thiếu tính năng tự động kiểm tra số liệu.

Quản lý tài chính với báo cáo thiếu nhất quán khiến doanh nghiệp rơi vào trạng thái mù mờ tài chính, không biết dòng tiền đang ở đâu, có bao nhiêu lợi nhuận thực sự, hoặc phải cắt giảm chi phí ở đâu để duy trì hoạt động.

Thiếu tính năng cảnh báo nợ xấu, dẫn đến thua lỗ khi quản lý tài chính

Excel không có chức năng tự động cảnh báo nợ xấu. Doanh nghiệp chỉ phát hiện vấn đề khi khoản nợ đã kéo dài quá lâu và khách hàng không còn khả năng thanh toán.

Rất nhiều công ty rơi vào cảnh mất trắng hàng tỷ đồng chỉ vì không phát hiện kịp thời các khoản nợ xấu. Khi một khoản công nợ bị biến thành nợ xấu, doanh nghiệp không chỉ mất tiền mà còn đối mặt với nguy cơ phá sản.

>>Mời bạn xem thêm: 90% Doanh nghiệp nhỏ dùng Excel lập báo cáo tài chính đều mắc 5 sai lầm nghiêm trọng!

Dữ liệu quản lý tài chính bị chỉnh sửa không kiểm soát, dễ xảy ra gian lận nội bộ

Một trong những rủi ro lớn nhất khi sử dụng Excel là dữ liệu có thể bị chỉnh sửa mà không để lại dấu vết, tạo điều kiện cho gian lận tài chính nội bộ.

Nhân viên có thể tinh vi thay đổi số liệu, biển thủ tiền bạc hoặc khai khống doanh thu mà doanh nghiệp không hề hay biết. Khi sự thật bị phanh phui, công ty có thể đã thất thoát hàng tỷ đồng mà không thể thu hồi.

Excel không hỗ trợ kiểm toán, có thể bị phạt do sai số

“Sai sót trong báo cáo tài chính không chỉ tốn tiền mà còn đánh đổi bằng danh tiếng và sự sống còn của doanh nghiệp.”

Khi cơ quan thuế hoặc kiểm toán yêu cầu đối soát, việc sử dụng Excel có thể khiến doanh nghiệp gặp rắc rối lớn do thiếu minh bạch và khó truy xuất dữ liệu. Những lỗi sai số trong báo cáo tài chính có thể dẫn đến các án phạt tài chính khổng lồ, truy thu thuế, thậm chí khiến doanh nghiệp mất uy tín trong mắt đối tác và khách hàng.

Không tích hợp với ngân hàng và phần mềm kế toán

Excel là một công cụ đơn lẻ, không có khả năng kết nối trực tiếp với ngân hàng hay các phần mềm kế toán chuyên nghiệp. Điều này làm chậm trễ quy trình thanh toán, kiểm tra tài khoản và cập nhật dữ liệu tài chính. Khi doanh nghiệp không có cái nhìn tổng thể về dòng tiền, các quyết định tài chính có thể trở thành con dao hai lưỡi, khiến công ty rơi vào khủng hoảng mà không có cách nào cứu vãn.

>>Mời bạn xem thêm: 6 Dấu hiệu báo cáo tài chính của doanh nghiệp đang gặp vấn đề nghiêm trọng

FinanBook – Giải pháp hỗ trợ doanh nghiệp quản lý tài chính hiệu quả

Để tránh những rủi ro nghiêm trọng khi quản lý tài chính bằng Excel, doanh nghiệp cần một giải pháp chuyên nghiệp và hiệu quả hơn. FinanBook là công cụ giúp doanh nghiệp tự động hóa quản lý tài chính, đảm bảo báo cáo chính xác và kiểm soát dòng tiền chặt chẽ.

FinanBook giúp doanh nghiệp thoát khỏi vòng xoáy rủi ro với các tính năng vượt trội:

• Theo dõi công nợ tự động: Hệ thống tự động gửi hóa đơn, nhắc nhở khách hàng thanh toán đúng hạn qua Email, Zalo, giảm rủi ro nợ xấu.
• Báo cáo tài chính chính xác, tức thời: Dữ liệu được cập nhật theo thời gian thực, tránh sai số và giúp chủ doanh nghiệp đưa ra quyết định nhanh chóng.
• Cảnh báo tài chính thông minh: Tự động phát hiện và cảnh báo nợ xấu, giúp doanh nghiệp chủ động xử lý trước khi rủi ro xảy ra.
• Bảo mật cao, ngăn chặn gian lận: Hệ thống phân quyền rõ ràng, ghi nhận lịch sử chỉnh sửa, đảm bảo tính minh bạch và bảo vệ tài sản doanh nghiệp.
• Chuẩn mực kiểm toán: Dữ liệu tài chính lưu trữ an toàn, dễ dàng truy xuất khi cần kiểm toán hoặc đối soát với cơ quan thuế.
• Ngân hàng vạn năng: Tích hợp hơn 40 ngân hàng, giúp doanh nghiệp theo dõi dòng tiền và giao dịch ngân hàng một cách nhanh chóng, chính xác

Việc chỉ dùng Excel để quản lý tài chính có thể là một quả bom hẹn giờ, tiềm ẩn nhiều nguy cơ khiến doanh nghiệp mất kiểm soát dòng tiền, sai lệch báo cáo và đối mặt với rủi ro pháp lý. Thay vì để những sai lầm đó đẩy doanh nghiệp đến bờ vực phá sản, hãy chủ động chuyển sang giải pháp thông minh như FinanBook để quản lý tài chính hiệu quả, chính xác và an toàn.

Bạn đã sẵn sàng bảo vệ doanh nghiệp của mình khỏi những rủi ro tài chính? Hãy trải nghiệm FinanBook ngay hôm nay!

Mời bạn xem thêm:

72% Doanh nghiệp nhỏ không kiểm soát được dòng tiền vì báo cáo tài chính yếu kém

5 sai lầm kinh điển trong báo cáo tài chính khiến doanh nghiệp “tự đào hố chôn mình”

5 lý do khiến doanh nghiệp nhỏ phá sản vì báo cáo tài chính kém chuyên nghiệp

90% doanh nghiệp thất bại vì không nắm được dữ liệu báo cáo tài chính – Bạn có đang mắc sai lầm?

Lập bảng cân đối kế toán: Hướng dẫn chi tiết và cụ thể nhất 2025